Памятка о порядке формирования застрахованными лицами средств пенсионных накоплений и о порядке расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче страховщику по обязательному пенсионному страхованию по заявлениям застрахованных лиц о переходе и досрочном переходе

Отделение ПФР по Републике Мордовия 

Памятка

о порядке формирования застрахованными лицами средств пенсионных накоплений и о порядке расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче страховщику по обязательному пенсионному страхованию по заявлениям застрахованных лиц о переходе и досрочном переходе

1. Пенсионные накопления формируются:

 у работающих граждан 1967 г.р. и моложе;

 у застрахованных лиц старше 1967 г.р., за которых работодателями уплачивались страховые взносы на накопительную пенсию в период с 2002 по 2004 годы;

 у участников Программы государственного софинансирования пенсии;

 у лиц, направивших средства материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии.

2. Пенсионные накопления можно формировать:

 в ПФР - выбрав одну из управляющих компаний (в том числе государственную - Внешэконобанк), с которой ПФР заключен договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, путем подачи соответствующего заявления в ПФР

либо

 в НПФ, осуществляющим деятельность по обязательному пенсионному страхованиюпри условии внесения НПФ в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц. Информация об НПФ, вошедших в систему гарантирования прав застрахованных лиц, размещается на сайте Агентства по страхованию вкладов в разделе «Гарантирование пенсий» (www.asv.org.ru/pension). Для перевода средств пенсионных накоплений в НПФ, кроме подачи заявления в ПФР, необходимо заключить договор об обязательном пенсионном страховании, обратившись непосредственно в выбранный НПФ.

3. Способы подачи заявлений о выборе УК или НПФ:

 лично в любой территориальный орган ПФР;

 лично через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг;

 в электронном виде через «Личный кабинет застрахованного лица» на сайте ПФР (после ввода в эксплуатацию во втором полугодии 2016 года) и единый портал государственных и муниципальных услуг (в конце 2016 года);

 по почте, при этом подлинность подписи на заявлении застрахованного лица удостоверяется: нотариусом или в порядке, установленном п. 2 ст. 185.1 ГК РФ; должностными лицами консульских учреждений, если застрахованное лицо находится за пределами РФ;

 через представителя застрахованного лица (по нотариально выданной доверенности).

4. Порядок подачи заявлений о переходе  

Выбирать страховщика с целью инвестирования средств пенсионных накоплений без потери инвестиционного дохода теперь можно один раз в 5 лет.

При этом сохраняется право застрахованного лица на перевод пенсионных накопленийв году, следующим за годом подачи заявления (досрочный перевод).

С указанной целью введены новые формы документов: заявление застрахованного лица о переходе, заявление застрахованного лица о досрочном переходе, уведомление о замене. 

 Заявление о переходе - перевод средств осуществляется до 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи такого заявления. Инвестиционный доход сохраняется.

 Заявление о досрочном переходе - переход к новому страховщику осуществляется в году, следующем за годом подачи заявления. 

Отличие заявления о переходе от заявления о досрочном переходе заключается не только в различных сроках рассмотрения таких заявлений, сроках фактического перехода к новому страховщику и сроках перевода средств пенсионных накоплений, но и в различном порядке расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при таких переходах. 

 Уведомление о замене направляется застрахованным лицом в ПФР в случае, если застрахованное лицо решило изменить выбранного страховщика по обязательному пенсионному страхованию (ПФР либо НПФ) в срок не позднее 31 декабря года, предшествующего году, в котором должно быть удовлетворено заявление застрахованного лица о переходе.

5. О первом расчете средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на индивидуальном лицевом счете застрахованного лица, по истечении пяти лет с года начала формирования накоплений у текущего страховщика (ПФР)

В соответствии с нормами статьи 10.1 Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» и статьи 36.2-1 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» текущий страховщик (ПФР) отражает (фиксирует) в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица средства пенсионных накоплений по состоянию на 31 декабря года, в котором истекает пятилетний срок с года начала формирования накоплений у текущего страховщика.

Фиксации подлежат фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетом инвестиционного дохода, а при наличии отрицательного результата инвестирования в пятилетнем периоде, страховщиком производится восполнение на его покрытие до гарантируемой суммы – суммы фактически уплаченных страховых взносов, дополнительных страховых взносов, взносов на софинансирование, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на накопительную пенсию.

Первый расчет размера средств пенсионных накоплений для указанных целей (первая пятилетняя фиксация) осуществляется в соответствии с нормами частей 8, 12 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 410-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в следующие сроки:

Аналогичный расчет средств пенсионных накоплений подлежащих, отражению на индивидуальном лицевом счете застрахованного лица, осуществляется текущим страховщиком (ПФР) каждые последующие пять лет.

 6. О порядке расчета средств пенсионных накоплений,

подлежащих передаче в 2016 году

по заявлениям застрахованных лиц о ДОСРОЧНОМ ПЕРЕХОДЕ,поданным в 2015 году

Заявления о досрочном переходе из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд Российской Федерации, из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд и из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд, поданные застрахованными лицами в 2015 году были рассмотрены Пенсионным фондом Российской Федерации до 1 марта 2016 года.

Расчет подлежащих передаче выбранному страховщику средств пенсионных накоплений следующий:

6.1. Застрахованным лицам, начавшим формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2011 году и ранее, в 2015 году по состоянию на 31 декабря 2015 года отражена сумма первой пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений.

При досрочном переходе указанной группы застрахованных лиц новому страховщику в 2016 году переданы:

6.1. 1. в случае положительного результата инвестирования в 2015 году:

 сумма средства пенсионных накоплений, отраженная в год первой пятилетней фиксации (31.12.2015), включая инвестиционный доход 2015 года;

6.1.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2015 году:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетомгарантийного восполнения инвестиционного убытка.

6.2. В отношении застрахованных лиц, начавших формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2012 – 2015 годах, новому страховщику в 2016 году переданы:

6.2.1. в случае положительного результата инвестирования в 2015 году:

 фактически сформированные средств пенсионных накоплений - без инвестиционного дохода за 2015 год;

6.2.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2015 году:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений без гарантийного восполнения инвестиционного убытка.

7. О порядке расчета средств пенсионных накоплений,

подлежащих передаче в 2017 году

по заявлениям застрахованных лиц о ДОСРОЧНОМ ПЕРЕХОДЕ,поданным в 2016 году

Заявления о досрочном переходе из НПФ в ПФР, из ПФР в НПФ и из НПФ в НПФ, поданные застрахованными лицами в 2016 году, рассматриваются Пенсионным фондом Российской Федерации до 1 марта 2017 года.

Расчет подлежащих передаче выбранному страховщику средств пенсионных накоплений следующий:

7.1. Застрахованным лицам, начавшим формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2011 году и ранее, в 2015 году по состоянию на 31 декабря 2015 года отражена сумма первой пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений.

Дата следующей пятилетней фиксации средств - 31 декабря 2020 года,следовательно, при подаче заявления в 2016 году период следующей фиксации средствне выдержан, и при досрочном переходе указанной группы застрахованных лиц новому страховщику в 2017 году будут переданы:

7.1.1. в случае положительного результата инвестирования в 2016 году:

 сумма средств пенсионных накоплений, отраженная в год первой пятилетней фиксации (31.12.2015), средства пенсионных накоплений, поступившие в 2016 году, без инвестиционного дохода 2016 года;

7.1.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2016 году:

 сумма средств пенсионных накоплений, отраженная в год первой пятилетней фиксации (31.12.2015), средства пенсионных накоплений, поступившие в 2016 году с учетом полученного в 2016 году убытка от инвестирования без гарантийного восполнения инвестиционного убытка;

7.2. Застрахованным лицам, начавшим формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2012 году, в 2016 году по состоянию на 31 декабря 2016 годабудет отражена сумма первой пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений.

При досрочном переходе указанной группы застрахованных лиц новому страховщику в 2017 году будут переданы:

7.2.1. в случае положительного результата инвестирования в 2015 - 2016 годах:

 сумма средств пенсионных накоплений, отраженная в год первой пятилетней фиксации (31.12.2016), включающая фактически сформированные средства пенсионных накоплений и инвестиционный доход;

7.2.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2015 - 2016 годах:

 фактически сформированная сумма средств пенсионных накоплений с учетом гарантийного восполнения инвестиционного убытка.

7.3. В отношении застрахованных лиц, начавших формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2013, 2014, 2015 годах, новому страховщику в 2017 году будут переданы:

7.3.1. в случае положительного результата инвестирования в 2015 - 2016 годах:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений без инвестиционного дохода 2015 -2016 годов;

7.3.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2015 - 2016 годах:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетом отрицательного результата инвестирования в 2015 – 2016 годах.

7.4. В отношении застрахованных лиц, начавших формировать пенсионные накопления у текущего страховщика (ПФР) в 2016 году, выбранному страховщику в 2017 году будут переданы:

7.4.1. в случае положительного результата инвестирования в 2016 году:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений без инвестиционного дохода за 2016 год (расчет дохода 2015 года производился с учетом пп.6.1. и 6.2.);

7.4.2. в случае отрицательного результата инвестирования в 2016 году:

 фактически сформированные средства пенсионных накоплений с учетом отрицательного результата инвестирования за 2016 год ( расчет дохода 2015 года производился с учетом пп.6.1. и 6.2.). 

8. О порядке расчета средств пенсионных накоплений,

подлежащих передаче в 2020 (2021) году 

по заявлениям застрахованных лиц о ПЕРЕХОДЕ,

поданным в 2015 (2016) году 

При подаче застрахованным лицом заявления, предусматривающего переход к выбранному страховщику с года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи заявления, в 2015 (2016) году, текущим страховщиком (ПФР) выбранному страховщику в 2020 (2021) году передаются средства пенсионных накоплений, отраженные в специальной части индивидуального лицевого счета, включая полученный инвестиционный доход, или гарантийное восполнение в случае отрицательного инвестиционного результата. 

Внимание!!! 

Средства пенсионных накоплений в полном объеме (включая полученный инвестиционный доход и гарантийное восполнение в случае получения страховщиком убытка от инвестирования пенсионных накоплений) передаются выбранному страховщику в следующих случаях:

1. При подаче застрахованным лицом заявления о досрочном переводе пенсионных накоплений в год пятилетней фиксации средств;

2. При подаче застрахованным лицом заявления о переходе, предусматривающего переход с года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи заявления. 

В противном случае досрочный переход повлечет за собой потерю инвестиционного дохода и (или) уменьшение суммы пенсионных накопленийзастрахованного лица в случае получения страховщиком убытка от инвестирования пенсионных накоплений (восполняется при назначении накопительной пенсии).